（台泰時報11月6日電）泰國政府宣布啟動建立「資料局」（Data Bureau），整合多部門金融數據以監測可疑資金流向，預計於今年12月前完成系統建置，藉此提升國家金融監管水準，符合國際反洗錢金融行動工作組（FATF）標準，防堵非法資金與跨境洗錢活動。

副總理兼財政部長艾格尼提（Ekniti Nitithanprapas）表示，此舉是政府首次以跨機關合作方式，從根本解決「灰色金流」（Grey Money）問題。資料局將作為金融情報整合中心，匯集來自各監管與執法機關的數據，分析交易異常模式並封堵漏洞，建立全國性可疑交易追蹤體系。

根據規劃，資料局將以三大核心功能運作：

一是身分驗證（KYC／Profiling），確認交易者真實身分與背景，防止使用代理人（Nominee）或空殼公司進行轉帳；

二是行為分析（Behavioral Analysis），透過數據比對識別異常交易活動，如資金進出與職業或居留狀況不符；

三是金流監測（Transaction Tracing），追蹤資金流經的金融管道，包括銀行系統、兌換市場與虛擬資產平台。

會議並指出，目前泰國金融市場的潛在高風險區域包括：

數位資產與加密貨幣交易，特別是海外平台及私人錢包；

非法兌幣市場（Money Changer）；

黃金現貨及「紙上黃金」市場，因尚未納入完整KYC機制；

及部分房地產與高價奢侈品交易，用於掩飾非法資金來源。

財政部表示，未來資料局將能整合反洗錢辦公室（AMLO）、中央銀行、證券交易委員會、商務部、稅務局、司法部、警方及海關等部門資料，突破目前各單位法規限制與資訊孤島問題。政府也考慮依據個資法（PDPA）例外條款，在公共利益前提下共享特定資訊。

同時，司法部正推動新法修訂，以完善「最終受益人」（Beneficial Ownership）追蹤制度，確保能識別實際資金持有人，特別針對外資流入、境外轉移及避稅天堂（Tax Haven）交易，採用國際資料交換與FATF標準進行監控。

艾格尼提指出，相關小組將於兩週內再度召開檢討會，盤點法律漏洞與資訊交換限制，確保年底前完成系統架構。他強調：「資料局的目標是將分散的資訊拼圖整合為完整圖像，使政府能全面追蹤與阻斷可疑金流，讓泰國金融體系達到國際監管水準。」

圖片來源：Thansettakij