（台泰時報9月16日電）泰國政府加速升級科技犯罪資金追蹤機制，財政部將與數位經濟與社會部及相關單位共同制定「國家反詐騙總體計畫」，並建置4套全國性中央系統，整合風險資料、案件通報、資金流向追蹤及款項凍結程序，希望縮短跨機關協調時間，提高攔截詐騙資金與協助被害人追回款項的效率。

總理府副發言人拉麗達（Lalida Periswiwatana）16日表示，科技犯罪資金移轉速度愈來愈快，過去詐騙款項多以銀行帳戶轉移為主，目前則可能在數小時內經過多層帳戶，再轉為現金、數位資產、黃金、外幣，甚至匯往海外，使傳統逐層通報與協調方式難以及時追蹤。

政府因此規劃建立4套中央系統，讓相關單位可自案件發生前的風險辨識，一路銜接至案發後的金流追查與退款程序。

1️⃣ 單一身分、單一風險等級
依法或取得同意後，整合相關風險資料，讓金融機構、電信業者、數位平台與執法機關使用一致的風險資訊，並可即時查核。

2️⃣ 資料分析、掌握詐騙模式
建立去識別化金融交易資料中心，分析交易型態與犯罪網絡，並發展風險模型，以因應持續變化的新型詐騙手法。

3️⃣ 一次通報、單一路徑處理
整合AOC 1441、金融機構與警方的民眾通報資料，案件全程使用同一組參考編號，民眾不必重複向不同單位報案，也能更快啟動凍結程序。

4️⃣ 即時追款、快速凍結
串聯各單位資料，在資金仍移動期間即時追查，確認仍可凍結的餘額，並依法律權限發出凍結指令，後續也支援依案件結果辦理返還被害人款項或解除凍結。

政府同時將提高客戶身分識別及盡職調查標準，包括KYC、CDD與EDD機制，強化對高風險客戶及可疑交易的源頭查核，使標準逐步接近國際金融中心作法。

由副總理兼財政部長埃卡尼提（Ekniti Nitithanprapas）主持的金融資料整合小組，已要求財政部常務次長與相關單位，在30天內完成4套系統的資料架構、串接方式、權責分工及資料標準設計，再提報小組審議。政府希望透過跨部門即時資訊共享，讓資料流動速度快於詐騙資金移轉速度，增加凍結款項及被害人取回資金的機會。

圖片來源：Thairath Online