（台泰時報9月11日電）泰國中央銀行（BOT）宣布與11個機構建立合作框架，加強防堵金融體系被用於非法交易，鎖定灰色資金、網路賭博與貪腐等風險，並透過現金提領、黃金交易、外幣兌換、數位資產與客戶風險管理等措施，提高異常交易追蹤能力。

泰國央行總裁威泰（Vitai Ratanakorn）表示，相關單位將共同推動「金融部門非法活動防護合作框架」，目標是避免金融機構成為犯罪資金的工具、中轉站或支援管道，並提升金融體系安全與可信度，降低民眾因金融系統遭濫用而受損的風險。

合作措施包括：

1️⃣單次提領現金500萬泰銖以上，金融機構須依規定申報。

2️⃣透過實體或應用程式買賣黃金，若提領金條重量達2公斤以上，或交易價值超過1000萬泰銖，須登記交易人姓名及相關資料。

3️⃣外幣收購額度設定為每人每日最高80萬泰銖。

4️⃣依客戶風險等級設定不同轉帳上限，並與泰國證券交易委員會合作建立客戶輪廓與風險評估機制，同時加強數位資產轉移及收受規範，特別關注USDT等穩定幣的資金流向。

5️⃣提高專業金融機構、商業銀行及電子支付系統的KYC、CDD與EDD審查標準。

6️⃣建立24種異常交易行為模式，作為金融機構監控與辨識風險交易的依據。

泰國央行指出，近期管制措施已使部分高風險交易明顯下降。大額黃金相關交易曾一度達每日200億泰銖，目前降至約30億泰銖；單次500萬泰銖以上的大額現金提領，相關交易金額也由約1000億泰銖降至400億泰銖。

央行表示，此次合作不只著重事後追查，也希望透過跨機構資料整合與風險分級，在交易進入金融體系前提高辨識能力，並讓銀行、支付業者及其他受監理機構採取一致標準。

此外，央行預計10月推出新措施，針對單筆存入500萬泰銖以上的民眾，要求說明資金來源，以進一步提升反洗錢及非法交易監管。威泰表示，灰色資金短期內不可能完全消失，但透過跨機構合作，可逐步壓縮非法資金在金融體系中的流動空間。

圖片來源：泰國中央銀行