（台泰時報7月17日電）泰國政府加強打擊詐騙集團及洗錢犯罪，宣布由財政部、泰國央行、證券暨交易委員會（SEC）、防制洗錢辦公室（AMLO）及商業發展廳（DBD）等機構推動跨部會合作，透過4項新措施追蹤可疑資金流向，防堵灰色資金及跨境洗錢活動。官方指出，泰國民眾每年因金融詐騙損失高達1,153億泰銖，建立跨機關資訊共享機制已成當務之急。

根據全球反詐騙聯盟（Global Anti-Scam Alliance，GASA）統計，泰國一年因金融及網路詐騙造成的經濟損失約1,153億泰銖，僅今年6月，網路犯罪造成的損失就達6.4億泰銖，顯示詐騙集團仍持續活躍。

副總理兼財政部長埃卡尼提（Ekniti Nitithanprapas）表示，詐騙所得通常在極短時間內經多層帳戶轉移，再透過加密資產、黃金交易或空殼公司掩飾資金流向，最後匯往海外，使執法單位難以追查。過去各主管機關僅掌握部分資訊，缺乏完整資金流向資料，因此政府決定建立跨部會合作機制。

目前泰國央行掌握銀行資金流向，SEC負責數位資產交易監管，AMLO蒐集可疑交易資料，DBD則管理企業登記資訊。政府希望透過資料整合，提高追查效率，避免詐騙集團利用制度漏洞洗錢。

新措施主要包括四大方向：

1️⃣ 加強黃金交易監管：要求大型網路黃金交易商向央行申報泰銖交易資料，金融機構也須針對大量購買黃金的客戶進行風險評估。

2️⃣ 強化數位資產監控：SEC將導入Travel Rule規範，要求虛擬資產服務平台交換轉帳雙方資訊，提升加密貨幣交易透明度及追蹤能力。

3️⃣ 加速可疑交易通報：AMLO要求相關業者透過電子系統即時通報異常交易，縮短執法單位追查資金流向的時間。

4️⃣ 防堵人頭公司：DBD將加強查核外資持股企業及疑似人頭股東（Nominee）案件，防止企業成為洗錢或非法資金轉移工具。

此外，央行已要求金融機構通報單筆提領現金500萬泰銖以上的交易，今年10月起更將擴大至現金存款500萬泰銖以上案件，申報內容包括資金來源，以及大額兌換小面額鈔票等特殊需求，以掌握高風險現金流向。

SEC則同步提升金融機構的「認識你的客戶」（KYC）及客戶盡職審查（CDD）標準，若客戶拒絕提供必要資訊或交易存在疑點，業者可拒絕提供服務。同時，主管機關也推動「共同責任」（Shared Responsibility）制度，若金融機構未依規定落實查核，導致客戶受害，將須承擔相應責任。

針對市場關注的人頭公司問題，SEC也研議擴大「主要股東」定義，納入實際控制企業經營或資金來源者，即使未直接持股，也須揭露其控制關係，以提高市場透明度，防止利用人頭規避監管。

政府表示，打擊灰色資金及洗錢犯罪無法在短時間內完成，但透過整合金融、證券、洗錢防制及企業登記資訊，可逐步補強監管漏洞，降低詐騙集團利用不同金融工具及企業架構轉移非法所得的機會。

圖片來源：Thairath