（台泰時報10月9日電）泰國央行（BOT）宣布收緊外匯交易審查規定，針對特定境外匯入資金，單筆金額達20萬美元以上須提供資金來源證明，涉及黃金的外匯交易則不論金額大小，均須提交相關文件。新措施已於10月8日生效，目的在於確認跨境資金用途符合申報內容，並加強對實際貿易及投資交易的監督。

泰國央行依據第38號外匯管制官公告修訂相關規範，適用於泰國境內居民及企業將境外收到的外幣出售予銀行，或存入外幣存款帳戶的交易。央行已於9月29日通知相關金融機構，公告10月7日刊登政府公報，隔日正式生效。

依照新規，一般外匯交易包括商品及服務收入、直接投資、證券投資與貸款等，若單筆金額達20萬美元，銀行原則上須逐筆取得資金來源證明。不過，已完成銀行客戶業務審查程序（KYB），且交易未被列為須加強查核者，可依規定免除部分文件要求。

對於央行列入特別監控名單的資金，審查標準則更加嚴格。相關交易包括泰國不動產投資、數位資產收益及部分其他資本流入。只要單筆達20萬美元，銀行均須要求提供證明文件，不得以既有客戶審查程序取代。

其中涉及數位資產的資金，除須說明匯款目的，還須提出最初購買資產的資金來源，或相關數位資產的取得證明，以供銀行確認交易背景。

黃金交易則不適用20萬美元門檻。凡涉及黃金價款的外匯交易，銀行不論金額大小均須逐筆查驗文件。若黃金交易款項透過非居民泰銖帳戶匯入泰國，即使以泰銖結算，也須遵守相同規範。

在外幣現鈔方面，銀行依一般程序每日可向每名客戶收購最多1萬5000美元。超過此金額者，須提供外幣合法攜入泰國的證明，或文件證實現鈔來自獲准經營外匯業務的機構。

央行表示，修訂措施主要針對銀行辦理外匯交易時的文件查核程序，要求金融機構確認資金來源及交易目的，並非全面禁止大額資金匯入泰國。

新規也要求銀行配合調整外匯交易作業流程，包括境外匯入款項兌換及存入外幣帳戶時的文件審核。不同交易類別適用的證明要求有所區別，民眾及企業辦理相關交易時，須依資金性質提供必要資料。

央行期望透過更明確的交易分類及資金查核制度，提高跨境資金流動的透明度，確保外匯交易與實際經濟活動相符，並維持泰國外匯市場的監理秩序。

圖片來源：The Nation