（台泰時報9月12日電）泰國中央銀行加強阻斷灰色資金與洗錢管道，並將穩定幣USDT、大額現金提領及黃金交易列為重點監控項目。泰國央行指出，目前發現由海外匯入USDT並兌換成泰銖的交易規模，每半年高達5000億至6000億泰銖，相關資金流向可能被利用作為不當移轉資金的管道，因此正與金融機構合作加強查核。

泰國央行總裁威泰（Vitai Ratanakorn）表示，金融體系的資金不應只是單純流動，更應導向能創造經濟價值與成長的活動。若資金透過灰色經濟、貪腐或洗錢流出正常體系，將削弱金融資源配置效率，因此央行正把防堵非法資金流動列為重要政策工作。

威泰指出，數位資產尤其是USDT，是目前必須加快填補監管漏洞的領域。央行發現海外USDT流入泰國後兌換成泰銖的規模相當高，因此需進一步辨識交易目的與資金來源，避免數位資產被利用於洗錢、地下經濟或其他不符合原始用途的資金轉移。

除數位資產外，央行已與11個金融機構協會合作，提高大額現金交易的審查強度。針對單筆超過500萬泰銖的大額提領採取限制與監控後，全國每月大額現金提領規模已由約1000億泰銖降至400億泰銖，顯示強化金融交易查核後，異常現金流動明顯減少。

黃金交易也成為監管重點。當透過應用程式進行黃金買賣並提領超過2公斤實體金條時，相關資料須通報反洗錢辦公室。措施上路後，疑似異常交易量已由每月約200億泰銖降至約30億泰銖。央行並建議政府研究對黃金買賣課徵極低稅率，例如0.01%，藉由建立申報義務，補強黃金交易的資金追蹤機制。

央行調查另發現，全國現金提領額最高的前50名對象中，有66%為黃金業者，部分商家大量提領現金向客戶收購黃金，但現金銷售紀錄並未呈現相對應規模，因此被列為進一步檢視對象。

威泰表示，央行最終目標是讓資金流向具生產力的中小企業及朝永續轉型的產業，同時阻斷灰色資金、貪腐、黃金及數位資產可能形成的非法金流渠道。政府與金融業若能共同提高監管標準，可望提升泰國金融體系韌性，並讓資本更有效投入實體經濟。

圖片來源：Bangkok Biz News