（台泰時報12月7日電）泰國反洗錢辦公室（AMLO）宣布，自2026年2月2日起將正式依據2020年客戶盡職調查部級規範，全面採用「具政治影響力人士」（PEPs）分類制度，要求金融機構與申報義務機構執行強化盡職調查措施，以提升國家反洗錢與反貪腐機制。相關公告已於12月4日刊登在《皇家公報》，象徵泰國反洗錢制度朝向國際標準更進一步。

AMLO說明，PEPs制度並非指涉任何不法行為，而是一項風險分類工具，由於公職人員掌握較高公權力，其資產流向與金融活動在國際反洗錢架構中被視為較高風險，因此需透過額外程序確保金融系統不被濫用。此項措施與金融行動特別工作組（FATF）及《聯合國反貪腐公約》（UNCAC）標準一致，旨在強化金融透明度並避免國家機構遭利用進行非法資金活動。

依公告規定，各金融機構必須在與PEPs建立業務關係前完成強化盡職調查，包括確認客戶是否屬於PEPs、要求補充資金來源與財富來源資訊、取得高階管理層核准，以及對其交易進行持續監督。AMLO強調，PEPs仍可照常接受金融服務，只有在符合法律規定的申報條件（如大額或可疑交易）時才需進行額外程序。

公告亦列舉PEPs的適用範圍，涵蓋行政、立法與司法三大部門高層官員，包括總理、副總理、部會首長、高階文官與警界官員；獨立憲政機關及主要政黨領導人；軍事與國防部門重要職位；國營企業及地方政府高層；此外亦包含外國公職人員與國際組織高階代表。為防堵透過代理關係間接操作資金的情況，公告將家庭成員及密切關係人納入監管範疇，但金融機構可依風險程度判斷是否豁免強化審查。

分析指出，此次公告是泰國反洗錢體系近年來規模最大的制度調整，範圍廣泛且分類細緻，顯示政府期望藉由提升風險辨識能力，避免金融體系遭政商關係網絡利用，並回應國際社會對透明度的要求。泰國近年與多國合作偵辦跨境洗錢案件，AMLO多次查扣涉案資產，此次政策更被視為強化制度面管理的重要延伸。

在金融機構層面，銀行業界認為PEPs分類有助提高洗錢風險辨識效率，但亦需投入資訊系統調整與人員訓練，以符合新的監管指引。多家大型銀行表示，已開始強化客戶資料庫比對機制，並更新內部審查流程，以確保制度於明年正式施行時順利接軌。

AMLO表示，泰國將持續依國際準則檢視反洗錢制度，並透過跨部門合作提升調查能力，確保公部門運作透明，降低濫權與不當資金流動風險。

圖片來源：The Nation