（台泰時報10月27日電）泰國政府推動跨機關金融資料整合，強化對可疑資金流動、人頭帳戶及洗錢行為的監控。金融資料整合及可疑交易追蹤小組委員會已批准資料共享方案，將串聯泰國央行、防制洗錢辦公室、稅務廳及證券交易委員會等機關，建立金融風險分析機制，並計畫於2027年1月1日推出詐騙案件集中通報系統，加快凍結可疑帳戶及阻止資金轉移。

根據規劃，這項名為「Connect the Dots」的金融資料整合計畫，主要解決過去各機關分別持有資料、缺乏即時交換機制的問題。政府希望透過跨部門合作，提升追蹤異常交易的效率，防止非法資金經由銀行帳戶流向其他金融工具。

整體計畫分為兩個階段。第一階段將利用現有金融機構及監管機關的資訊基礎設施，依實際調查需求交換資料，優先建立快速、有效且節省預算的資訊傳輸程序，減少不同單位重複蒐集資料的情況。

第二階段則將各機關資料整合至中央金融資料平台，運用個別風險分析，辨識與申報收入或職業背景不相符的金融活動。若發現異常交易，系統將依相關規定啟動交易額度限制、暫停交易或要求進一步審核。

監控重點包括將來源不明資金轉換為現金、黃金及數位資產等行為。例如，帳戶持有人申報收入與大額黃金交易或現金提領金額明顯不符時，相關交易可能受到限制，並交由主管機關進一步查核。

政府表示，金融資料整合也將協助執法機關縮短調查時間。未來警方若需要查詢涉嫌異常交易的公司或個人，可透過中央平台取得相關資料，不必逐一向不同主管機關提出查詢要求。

此外，政府計畫於2027年1月1日啟用詐騙案件集中通報系統，讓民眾透過1441反詐騙專線、警察機關或開戶銀行通報案件，相關資料即可同步傳送至警察及反詐騙行動中心（AOC）。

系統將以即時交換通報資訊為目標，使銀行在發現人頭帳戶或可疑收款帳戶時，能迅速採取交易限制與凍結措施，避免受害款項持續轉往其他帳戶，同時保存後續刑事調查所需證據。

不過，相關單位也承認，2027年初完成全面整合的時程具有挑戰，仍須確保警方、銀行與AOC之間的系統能有效銜接。

政府期望透過資料共享、交易風險分析及集中通報機制，強化非法資金流向追蹤，減少金融詐騙造成的損失。各項系統功能及實際執行程序仍待後續落實。

圖片來源：Thairath