（台泰時報9月15日電）泰國副總理兼財政部長埃卡尼提（Ekniti Nitithanprapas）日前主持第2次「Connect the Dots」金融資料串聯小組會議，要求財政部常務次長拉沃隆（Lavaron Sangsnit）在30天內提出中央金融資料庫總體規畫，整合7個主要單位的資料系統，建立自動化資料共享機制，以提升可疑交易追蹤、資金流向分析及帳戶凍結效率，強化對灰色資金與詐騙金流的監控。

此次規畫將串聯財政部、數位經濟與社會部、泰國皇家警察、反洗錢辦公室、泰國銀行、證券交易委員會及泰國銀行公會，並在30天內敲定系統架構與預算框架。官方指出，新資料庫除用於金融犯罪防制，也可進一步支援授信評估，協助原本較難取得貸款與金融服務的民眾，提高金融服務可近性。

會議並同意將現行臨時性協調及人工輸入模式，逐步轉為「自動化資料共享」（Automated Data Sharing），讓各單位可透過安全的中央系統快速交換資訊。共享資料將採匿名化方式處理，以兼顧個人資料保護，同時保留資金流向與交易軌跡，使執法人員能針對異常行為進行分析與追蹤，不必等到接獲民眾報案後才啟動調查。

1️⃣ 報案整合：民眾無論透過1441專線、警察機關或商業銀行通報，未來將統一建立同一組「案件編號」（Case ID），減少重複報案及跨機關往返。

2️⃣ 審查標準一致化：銀行、證券與數位資產業者將統一客戶身分確認（KYC）與加強盡職審查（EDD）標準，以利辨識與收入或客戶背景不相符的交易。

3️⃣ 依金流追查：帳戶查核與凍結將以資金流向為核心，即使款項轉往人頭帳戶、代理人或涉及身分變更者，仍可持續追查。若一般民眾帳戶因疑似與詐騙金流有關而遭凍結，只要提出資金來源證明並確認無涉案，相關單位將辦理解凍。

此外，財政部與泰國銀行也正與黃金交易商公會合作，研擬黃金交易監理與執法標準，以堵塞灰色資金透過黃金交易移轉的漏洞。目前尚未討論黃金交易稅的具體方案，現階段重點仍是與民間業者合作建立防堵異常交易機制，若後續有必要，也可能配合相關法規加強監管。

圖片來源：Bangkok Biz News