（台泰時報8月28日電）泰國財政部加強追查灰色資金流向，準備把黃金業者納入「Connect the Dot」跨部門機制，利用黃金交易作為前線監測管道，追查購金資金來源及後續流向，並研議串聯國家福利卡與信用資料，核對高額黃金買家的財務能力。黃金業者關切的課稅問題則暫未啟動，財政部表示，目前政府尚不希望「按下課稅按鈕」。

泰國黃金交易商協會27日前往財政部，就黃金交易及相關政策進行討論。由於副總理兼財政部長埃卡尼提（Ekniti Nitithanprapas）另有公務，改由財政部常務次長拉翁（Lavaron Sangsnit）及財政政策辦公室主管接待。

MTS Gold Mae Thongsuk集團董事長、黃金交易商協會理事克里查拉特（Kritcharat Hirunyasiri）會後表示，業界原先最關切的是黃金課稅問題，但會談期間並未進一步討論如何徵稅。財政部常務次長說明，目前政府並不急於啟動相關措施，現階段更關注灰色資金進入金融及黃金交易體系的問題。

財政部希望透過「Connect the Dot」方式，把目前分散的交易與金融資訊串聯起來，掌握資金如何進入黃金市場，包括購買黃金的錢從何而來、黃金之後賣給誰、出售後取得的資金又流向何處，以補足不同交易環節之間的資訊斷點。

黃金交易商協會則提出，要有效阻止灰色資金利用黃金交易洗錢，必須建立能夠評估交易者整體風險與財務狀況的查核機制，尤其對透過交易平台進行高額買賣者，應有足夠資料判斷其收入、資產及交易金額是否合理。

其中一項構想是串聯國家福利卡及信用資料庫等資訊，協助核對購金者的實際財務能力。舉例而言，若個人一次購買價值100萬、200萬甚至500萬泰銖黃金，但其職業、收入或財務背景明顯與交易規模不符，就可能成為需要進一步查核的異常交易。

業界舉例，如果一般小販卻能一次購買500萬泰銖黃金，或一般駕駛突然出現高達1億泰銖的黃金交易，單靠店家目前掌握的資料難以判斷資金來源，因此若能建立跨資料庫比對機制，可望更快發現不符合正常財務能力的交易。

財政部目前的政策方向因此並非立即對黃金交易加稅，而是優先建立資訊串聯與資金追蹤機制，並讓黃金業者成為辨識異常資金的前線節點。未來相關資料如何串接、查核門檻如何設定，以及個人資料使用方式等細節，仍有待政府進一步研議。

圖片來源：Prachachat