（台泰時報6月29日電）泰國證券交易委員會（SEC）公布《數位資產Travel Rule》草案，並展開公開徵詢意見，希望建立數位資產轉帳風險管理制度，要求數位資產服務業者蒐集及傳遞交易雙方資訊，提升反洗錢（AML）及防制科技犯罪能力，並使泰國數位資產監管制度與國際標準接軌。草案將開放各界提出意見至2026年7月10日止。

SEC表示，近年持續與反洗錢辦公室（AMLO）及公私部門合作，強化打擊利用數位資產從事洗錢、資助恐怖活動及科技犯罪等非法活動。金融交易監測資料連結小組建議，由SEC制定數位資產業者監管指引，同時配合AMLO依《反洗錢法》制定相關規範，建立完整且一致的監管架構。

SEC指出，今年3月至4月已就Travel Rule原則公開徵詢市場意見，多數業者表示支持，並提出實務執行建議。主管機關完成檢討後，修訂新版草案，進一步明確規範數位資產業者應履行的責任、資訊傳遞程序及風險管理措施，以提升制度可執行性。

草案重點包括：
1️⃣ 蒐集交易資訊：業者須蒐集轉帳人及收款人的身分資料，並於數位資產轉帳時同步傳遞相關資訊，同時確認交易對手及合作數位資產服務提供者資格。
2️⃣ 驗證自託管錢包：若交易涉及自託管錢包（Self-hosted Wallet），業者須確認錢包所有權或控制權，以降低匿名交易可能帶來的風險。
3️⃣ 保存交易紀錄：所有數位資產交易資料須保存至少5年，其中前2年須採可立即調閱方式保存，方便主管機關即時查核。

此外，若業者為交易發起方（Ordering Digital Asset Operator），須將付款人及收款人資訊一併傳送給收款方業者（Beneficiary Digital Asset Operator）；若交易涉及中介業者，也須確認中介機構資格，確保整體交易流程具備完整追溯能力。

SEC表示，Travel Rule主要目的是提升數位資產交易金流追蹤能力，在符合國際反洗錢規範下，兼顧風險管理與業者營運需求，避免增加過度合規負擔，同時提升市場透明度、投資人信心及泰國數位資產市場的國際競爭力。相關草案已公告於SEC官網及政府法律意見平台，持續蒐集各界意見，作為後續法規制定的重要參考。

圖片來源：The Nation