（台泰時報3月14日電）泰國中央銀行（BOT）近日加強對外幣兌換業務的監管措施，規定外幣兌換業者向單一客戶每日收購外幣金額不得超過800,000泰銖。此舉旨在防止外幣兌換業務被利用於非法資金流動或洗錢活動，但相關業者表示，新規定可能影響業務運作，並計畫向監管機構提出調整建議。

根據泰國央行最新規定，獲授權的外幣兌換業者在向客戶收購外幣現鈔或旅行支票時，每名客戶每日交易上限為800,000泰銖。若是在邊境地區或特定區域，交易上限則降至200,000泰銖。同時，業者須定期向央行提交相關交易資料，以加強監管與追蹤資金流向。

泰國知名兌換業者「SuperRich Currency Exchange (1965)」執行長皮亞（Piya Tantivechyanon）表示，外幣兌換業界與泰國外幣兌換與金融服務協會（TAFEXS）已安排於3月14日召開緊急會議，討論向央行提出調整每日交易上限的建議。

皮亞指出，目前規定的800,000泰銖上限約相當於25,000美元，對部分客戶而言金額過低。若客戶需要兌換30,000至50,000美元甚至100,000美元，便需要分多日完成交易，增加不便。

他表示，外幣兌換店的主要業務模式為「低價買入、高價賣出」，若限制收購外幣數量，將影響整體市場流動性，因為兌換店將缺乏足夠外幣供應給其他客戶。

業者同時指出，過去兌換業者已按照規定向反洗錢辦公室（AMLO）及央行提交交易報告，包括外幣來源與交易人資料。若涉及可疑資金或洗錢風險，也會依規定提交報告。

泰國外幣兌換與金融服務協會會長查娜蓬（Chanaporn Poonsaphirun）表示，業界普遍認為新規定對業務造成一定影響，但也理解央行希望加強監管以防止「灰色資金」流動。協會將蒐集業者意見後，再向央行提出調整建議。

她表示，過去協會曾建議不同交易用途應設定不同額度，例如教育用途可提高至1,500,000泰銖，若涉及商業或投資用途，額度可提高至3,000,000至5,000,000泰銖。

研究機構泰京銀行研究中心（KResearch）研究主管甘佳娜（Kanchana Chokpaisansilp）表示，央行設定交易上限主要是為了提高金融監管透明度，並減少部分交易對泰銖匯率波動帶來的影響。

圖片來源：Prachachat Business