（台泰時報2月25日電）泰國央行（Bank of Thailand, BOT）總裁威泰（Witthaya Rattanakorn）表示，央行將於下週發布新命令，強化電子貨幣（e-Money）與大額現金交易監管，未來透過 e-Money 進行轉帳須納入申報機制，單筆提領現金超過 500 萬銖者，金融機構須進行盡職調查（Due Diligence），說明資金用途。

威泰指出，近期金價上揚與美元走弱，帶動資金流入股市與債市，加上以泰銖計價的黃金交易應用程式交易增加，進一步推升泰銖升值。央行認為相關交易對匯率具有放大（Amplify）效果，因此訂定監管門檻。依新規定，每日黃金買賣超過 2,000 萬銖須向央行報告，超過 5,000 萬銖將受限制，未來必要時可能降至 3,000 萬銖；若於應用程式持有黃金部位或實體店面購買超過 2 公斤黃金，同樣須通報。

在電子錢包方面，央行認為可能成為不當資金流動管道，將要求金融機構建立客戶風險分級，小額交易上限 3 萬銖，大額不超過 5 萬銖，過往大額頻繁轉帳情形將受限制。另規定兌換美元超過 80 萬銖、邊境地區超過 20 萬銖，以及資金流入達 20 萬美元者，皆須申報。

現金交易部分，央行要求金融機構對可疑提領行為通報，並於選舉期間強化監測，相關資料將提供反洗錢辦公室（Anti-Money Laundering Office, AMLO）及證券交易委員會（Securities and Exchange Commission, SEC）參考。央行並規劃自 3 月初或中旬起，對提領超過 500 萬銖案件全面審查，未能合理說明用途者，金融機構可限制服務，未來亦可能將存款超過 500 萬銖納入相同標準。

圖片來源：Prachachat