（台泰時報1月26日電）隨著線上詐騙案件持續攀升，泰國警方與金融機構指出，被稱為「人頭帳戶」的犯罪金流工具正快速擴散，已成為詐騙集團與洗錢網絡的關鍵基礎設施。警方正研議引進高風險轉帳延遲與帳戶「一鍵凍結」機制，以降低民眾財損。

泰國警方表示，人頭帳戶在泰文中俗稱「馬帳戶」，近年衍生出多種型態，顯示詐騙手法日益複雜。其中最受關注的是「企業人頭帳戶」，不法分子透過設立或收購空殼公司，以公司名義開立帳戶，營造合法交易假象，用於收受詐騙款項或洗錢。

其次為「假人頭帳戶」，指詐騙受害者在遭騙光資金後，遭操控或威脅，轉而代收其他案件款項並轉出，無意間成為洗錢鏈條的第一環。第三種則是高度保密的「臥底人頭帳戶」，由警方開設並在黑市釋出，以追蹤整個詐騙與金流網絡。

此外，泰國央行將人頭帳戶依風險分為五級，最高風險者可立即在全國金融系統中受限。警方指出，自去年10月底至今年1月下旬，已處理1964起相關案件，逮捕1870名嫌疑人。

泰國警政署副署長兼反線上詐騙行動中心負責人吉拉博（Jirabhop Bhuridej）表示，警方正與中央銀行、銀行公會及各銀行合作，採取「偵測—凍結—擴散追查」策略，並研究借鏡新加坡模式，在不影響即時支付體系下，強化高風險帳戶控管。

圖片來源：Royal Thai Police