（台泰時報10月26日電）泰國中央銀行（BOT）宣布，自11月1日起實施大額現金交易風險管理新規，要求金融機構對同一天內金額達500萬泰銖以上的臨櫃現金存款及相關交易，加強客戶審查，包括確認資金來源、交易目的及必要證明文件。新規旨在防範非法資金透過銀行體系流通，提升金融交易透明度，電子金融服務則不受此次臨櫃交易規範直接影響。

泰國央行總裁維泰（Vitai Ratanakorn）表示，央行重視非法資金及金融詐騙問題，為避免金融機構成為洗錢或其他違法活動的管道，已發布第57/2026號公告，訂定金融機構現金相關交易風險管理標準。

依據新規，金融機構須針對符合金額門檻的客戶，依風險程度執行強化客戶審查（EDD），包括詢問資金來源、確認交易用途，必要時要求提供相關文件，藉此了解大額現金流動是否符合客戶平常的交易情況。

除一般現金存款外，新制也將其他涉及現金或金融票據的大額交易納入管理範圍，主要包括：

1️⃣ 同一天內達500萬泰銖以上的臨櫃現金存款。

2️⃣ 支票及匯票存入相關交易。

3️⃣ 泰銖現鈔兌換，以及以現金購買支票或匯票。

4️⃣ 外幣買賣及兌換交易。

5️⃣ 保險費、投資商品及金融衍生性商品的現金付款。

維泰指出，銀行應依客戶風險程度採取適當審查措施，並非所有達到門檻的交易都須提供相同文件。若發現交易異常，或金額與客戶平常的金融活動不符，金融機構必須依規定向央行通報。

央行同時要求各銀行兼顧正常客戶的服務便利性，避免審查程序造成不必要的影響，並建立迅速且公平的客戶問題處理機制。

此次措施適用於銀行分行辦理的相關交易，不直接擴及網路銀行及行動銀行等電子服務，因此一般民眾使用電子轉帳的既有方式不會因新規而全面改變。

泰國央行表示，新制也呼應與國際貨幣基金（IMF）及世界銀行共同推動的「曼谷金融防詐韌性藍圖」，希望透過風險管理及金融機構合作，提高對非法資金與金融詐騙的防範能力。

圖片來源：Bangkok Biz News