（台泰時報6月4日電）泰國央行（BOT）表示，自2026年4月起實施「大額現金提款申報制度」以來，要求提領500萬泰銖以上現金的民眾須事先說明用途，相關措施已開始顯現成效。根據統計，4月份大額現金提款交易筆數較今年第一季平均水準減少28%，提款金額則下降25%，5月份減幅仍維持約25%至30%。

泰國央行總裁威泰（Vitai Ratanakorn）於「Governor Connect」活動中表示，相關措施旨在監控異常金融交易，提高資金流向透明度，並降低洗錢及非法資金流動風險。雖然近期選舉已告一段落，但大額現金提領需求持續下降，顯示資金逐步回流至可追蹤的金融體系。

威泰指出，未來2至3個月內，央行將進一步擴大監管範圍，涵蓋大額現金存款及大額零鈔兌換交易。屆時，凡一次存入超過500萬泰銖現金的客戶，須向金融機構說明資金來源；若進行大額零鈔兌換，例如將大量1,000泰銖紙鈔兌換為500泰銖或100泰銖紙鈔，也需說明使用目的及必要性。

他表示，相關措施主要針對地下經濟及灰色資金運作，提高其使用現金的成本與難度。金融機構也將加強監測可疑交易模式，例如同一人士在不同分行進行分批提款等行為，以防止規避監管。

央行認為，現金交易透明度提升後，有助於建立更健全的金融監管機制，同時提升整體金融體系可信度。相關措施並非限制一般民眾正常使用現金，而是針對高風險及異常交易加強查核。

此外，泰國央行也計畫持續推動數位金融發展，鼓勵民眾與企業更多使用電子支付系統。未來將同步強化金融機構對客戶身分認證（KYC）及客戶盡職調查（CDD／EDD）標準，建立一致性的監管規範，以降低洗錢及金融犯罪風險。

市場分析指出，隨著各國持續加強打擊非法資金流動及地下經濟活動，金融監管趨嚴已成為國際趨勢。泰國此次進一步擴大大額現金交易管理範圍，將有助提升資金流向透明度，並強化金融體系穩定性。

圖片來源：MoneyandBanking