（台泰時報3月20日電）泰國中央銀行宣布，自2026年4月1日起實施新規，針對單日現金提領達5百萬泰銖以上交易，金融機構須加強審查，要求客戶說明資金用途並提供相關證明文件，以降低金融體系被用於非法活動風險，並強化整體監管機制。

泰國央行指出，現金交易具有即時性與難以追蹤特性，若缺乏適當管理，可能被利用於不當用途，進而影響金融體系信任。因此，此次發布新規，要求各金融機構針對現金提領與相關支票交易建立更完整的風險控管機制，並依據客戶風險程度、交易型態、地區及服務管道進行差異化管理。

依規定，當客戶於銀行分行進行現金提領，或以未劃線支票兌現達5百萬泰銖以上時，金融機構須執行加強查核措施，包括詢問資金用途、要求文件佐證等；若發現交易異常或與客戶過往行為不符，須即時通報泰國央行，以利後續監督與風險評估。

1️⃣ 單日提領達5百萬泰銖須說明用途
2️⃣ 金融機構須查核並要求相關文件
3️⃣ 發現異常交易需通報監管單位

此外，該規定僅適用於現金提領及未劃線支票兌現交易；至於轉帳交易或已劃線存入帳戶的支票，仍可依既有流程正常辦理，不受此次措施影響。

泰國央行並要求各金融機構定期檢視相關作業流程，確保風險管理措施能符合不斷變化的交易行為，同時須避免對一般客戶造成過度負擔，並建立適當機制協助受影響客戶。

此項規範依據泰國央行第16/2569號公告制定，旨在提升金融交易透明度與安全性，並防範不法資金流動。官方表示，未來將持續監測政策執行情形，確保金融體系穩定運作。

圖片來源：Thai PBS