（台泰時報11月16日電）泰國政府推動成立「金融資料庫中心」（Data Bureau），作為全國金融資訊的整合平台，協助追蹤可疑交易並支援跨境詐騙及灰色經濟案件的偵查。相關機關包括數位資產業者、黃金交易市場與外幣兌換商等皆將被納入更高層級的監理之中。

泰國證券交易委員會（SEC）秘書長蘇帕儂（Pornanong Busaratragool）表示，財政部主導的「Connect the Dots」計畫旨在串聯各機關資訊，縮短資料落差，使交易監管更完整。參與單位包括財政部、泰國銀行（央行）、證券會，以及反洗錢辦公室（AMLO），共同整合金流資訊，有助於描繪更清晰的資金流向。

她指出，數位資產營運商已具備身份驗證（KYC）及投資人銀行帳戶綁定等制度，當單筆交易超過 500 萬泰銖，業者須依法通報 AMLO。未來資料庫中心將把相關資訊整合，以利判讀資金來源與流向，預計一至兩個月後將有更具體的進展，由財政部對外說明。

SEC 表示，該計畫將優先整合三大領域資訊，包括外幣兌換、黃金交易與數位資產，透過資料比對查找資訊缺口，使各單位能回補自身監管不足，形成更完整的監督網絡。

在數位資產監管部分，SEC 正準備提高「旅行規則」（Travel Rule）的適用範圍，要求業者在資產轉移超過一定金額時，必須交換與保存交易雙方資訊，包括姓名與錢包地址，以便追蹤加密貨幣的實際流向。此舉可協助查核非監管機構涉案的交易，目前正等待 AMLO 完成相關法律修訂。

黃金交易領域也成為關注重點。MTS Gold 董事長克里奇拉特（Kritcharat Hiranyasiri）表示，政府加強檢查黃金交易是為防範人頭帳戶與詐騙集團利用交易量大的市場進行洗錢。他指出，若政府掌握可疑帳戶名單，應提供給業者，以便阻擋相關交易，降低金融體系風險。

外匯商同樣受到影響。泰國外幣兌換與金融服務協會會長沙納蓬（Chanaporn Phoonsuphirun）表示，多個監管機關已著手提升標準，使其符合國際防制洗錢組織（FATF）的要求，否則將影響外國投資與國際交易合作。

各界認為，Travel Rule 與資料庫中心的推動，將使加密貨幣、黃金以及外幣兌換交易的監管更具透明度，有助減少黑灰色金融活動，提升泰國在國際金融市場的可信度。

圖片來源：Thansettakij