（台泰時報7月11日電）泰國央行（BOT）宣布，將於2026年第4季推出新一波金融監管措施，全面加強打擊灰色經濟及非法資金流動。未來民眾單筆現金存款達500萬泰銖以上，須向銀行說明資金來源，並配合相關查核程序；同時，央行也將聯合泰國證券交易委員會（SEC），加強稽查穩定幣（Stablecoin）交易及黃金買賣，以防堵洗錢及地下金融活動。

泰國央行總裁威泰（Vitai Ratanakorn）表示，打擊灰色經濟並非短期措施，而是必須透過多項政策同步推動，建立更完善的金融監管機制。新措施除擴大銀行的法規遵循義務，也將涵蓋大額現金交易、外幣兌換、黃金交易及可疑數位資產交易等領域。

央行指出，今年4月已規定提領現金500萬泰銖以上者，須向銀行提出合理用途說明，並證明無法透過電子轉帳或支票辦理。政策實施後，全國大額現金提領量已下降約35%。第4季新措施則將進一步要求大額現金存款同步申報資金來源，形成完整監管機制。

此外，央行也正研究建立大額紙鈔兌換監測制度，針對無合理商業用途卻大量將1,000泰銖紙鈔兌換成100或500泰銖面額的交易，加強追蹤及審查。

在黃金交易方面，主管機關已要求金融機構加強監測異常交易模式，尤其是透過手機應用程式大量買進黃金，並於當日提領實體黃金的情形。相關金融機構須依法向泰國反洗錢辦公室（AMLO）通報可疑交易。央行表示，措施實施後，每月實體黃金提領量已由約4,000公斤降至700公斤，顯示監管措施已有效抑制異常交易。

針對數位資產，泰國央行已要求各銀行強化開戶審查（KYC）機制，持續清查涉及網路賭博及人頭帳戶的高風險帳戶。同時，央行與SEC成立聯合監管團隊，運用大數據分析穩定幣交易，其中以泰達幣（USDT）為重點查核對象。主管機關表示，部分大額交易疑似刻意隱匿資金來源或規避境內匯款監管，相關資料已移交SEC依法調查處理。

圖片來源：The Nation