（台泰時報1月29日電）泰國警方指出，近期電話詐騙集團已調整犯罪模式，從過去使用個人「人頭帳戶」，轉而大量利用公司或法人帳戶作為收款與洗錢工具，以規避查緝並轉移更大筆金額，對金融監管形成新挑戰。

反線上詐騙中心（ACSC）說明，自去年底起，詐騙集團透過代理人向商業發展廳（DBD）登記成立有限公司或合夥企業，並使用偽造或不實文件完成公司設立程序，再以法人名義開立銀行帳戶，作為所謂的「公司型人頭帳戶」，專門接收受害者匯款。

泰國警察副總長兼科技犯罪鎮壓中心副主任吉拉博（Jirabhop Bhuridej）指出，公司帳戶相較個人帳戶更具「可信度」，尤其在投資詐騙案件中，往往降低被害人戒心，導致損失金額顯著攀升。此外，公司帳戶具備交易額度較高、部分情況不需臉部辨識驗證，以及資金流動快速等特性，使警方在資產追蹤與凍結上更加困難。

為因應新型態詐騙手法，ACSC已與商業發展廳密切合作，自去年底至今年初陸續推出多項防堵措施。商業發展廳已發布6項新規定，強化公司登記與查核流程，包括要求申請人親自到場、提交3個月銀行往來紀錄、提供實際營業地址證明、限制同一地址重複登記多家公司，以及引入新的簽章驗證制度。

警方強調，將持續加強跨部門合作，從源頭防堵公司型人頭帳戶，降低詐騙與洗錢風險，並提醒民眾提高警覺，審慎查證投資與金流資訊。

圖片來源：Bangkok Post